9 de Setembro de 2010: uma quinta para esquecer

Publicado: quinta-feira, 09 \09\UTC setembro \09\UTC 2010 em Posição

(Enquanto não descubro a melhor maneira de expor o andamento dos meus investimentos, estou postando minhas posições em forma textual. Para ver no detalhe minha posição, não estou combinando duas compras da mesma ação pela sua média ponderada ainda. O valor que coloco como resultante (“->”) é o lucro/prejuízo que teria se vendesse pela cotação atual (normalmente a do fechamento do dia, exceto informação em contrário). Divirtam-se com meu desespero)

Hoje vi minha carteira só perder e perder valor… Fazer o quê? Nada. Isto mesmo, não fiz nada.. não realizarei um prejuízo tão cedo assim!

Sem mais delongas, esta é minha (infeliz) posição em carteira hoje:

  • PETR4: Qtde: 100 Compra: 27.66 Atual: 27.6 -> R$ -6,00 😦
  • PETR4: Qtde: 200 Compra: 27.93 Atual: 27.6 -> R$ -66,00 😥 😥 😥
  • HAGA4: Qtde: 100 Compra: 4.16 Atual: 3.72 -> R$ -44,00 😥 😥
  • JBSS3: Qtde: 100 Compra: 7.29 Atual: 7.26 -> R$ -3,00 🙂 (desgraça pouca é bobagem… motivo de riso!)
  • MTIG4: Qtde: 100 Compra: 0.38 Atual: 0.38 -> NADA 😆 (nada perder já é motivo pra gargalhada!)
  • OGXP3: Qtde: 0

Negativo: R$ 119,00 😥 😥 😥

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Quarta-feira louca!!!

Publicado: quarta-feira, 08 \08\UTC setembro \08\UTC 2010 em Digressão, Lucro, Operações, Posição

(Agora entendo perfeitamente  a loucura dos operadores da bolsa que ficavam berrando “compra! compra! vende! vende! compra! fud..!”)

Hoje, depois do feriado da Independência, deu a louca no mercado. A Petrobrás abriu em queda franca e quando começou a chegar perto do valor que eu havia comprado semana passada (R$ 27,66) comecei a ficar louco! Não, eu não estava pensando que logo, logo teria prejuízo com a ação, eu estava louco para comprar mais… Como já disse minha extensa experiência em análise técnica e fundamental (duas semanas de estudo sobre o assunto) me diz que esta ação irá subir, e muito, em poucos meses… Mesmo se a capitalização der errado, acho que isto apenas a fará cair rapidamente de início, para logo subir e chegar, pelo menos nos R$ 3X (onde X >= 3).

Fiquei pensando em pegar um empréstimo para comprar ações da Petrobras. Loucura número 1: querer arriscar o dinheiro que não tenho. Desisti e voltei minha atenção para as outras ações em carteira. a OGX Petróleo (BOV:OGXP3) estava em boa alta, oscilando entre 19.5 e 20.11… Resolvi tentar vender, mas coloquei ao menos R$ 10,00 de lucro na operação como meu alvo, então enviei uma ordem de venda das 100 ações a 19.93. Como havia comprado por 19.47, isto me dava exatos R$ 46,00 de lucro, que, tirando R$ 36,00 do custo das próprias ordens e ignorando os demais custos me dava os exatos R$ 10,00 que eu queria atingir para não ter minha honra do primeiro investimento abalada. Depois de colocar a ordem, me pareceu que a OGXP não iria mais chegar nos 19.93 e abstraí e fui trabalhar… Quando voltei para confirmar mais tarte, pimba! A ordem havia sido executada e a ação já passava até dos 20.00… O que nos leva a…

Loucura número 2: comprar ação que eu sei que ainda vai cair mais. Estou falando da PETR4. Que eu tenho certeza ainda cairá mais amanhã, mas estou ansioso por comprar logo. Tenho agora R$ 1.930,00 na conta… Mas, isto não dá para comprar nem um lote da Petrobras! Caramba, eu quero arriscar mais para ganhar mais… E quanto mais eu compro por ordem, menos os R$ 18,00 do custo da ordem afetam minha operação. Se eu tivesse mais dinheiro para investir na bolsa tudo seria mais simples (ou não). O que fazer? O que fazer? PETR4 baixando cada vez mais, e eu aqui só com dinheiro para operar no fracionário… Mas eu tenho a intuição de que até pouco antes da oferta pública ela ainda sobe muito, e talvez mais ainda após a oferta em si… Isto enfim me levou a …

Loucura final: arriscar dinheiro que não tenho!

Peguei R$ 5.000,00 emprestado no banco, em 3x, a 2,99% de juros ao mês, acrescidos de taxas. No total pagarei R$ 5.415,00… Logo, para ter retorno preciso ter um lucro superior a R$ 415,00 + R$ 36,00 (R$ 451,00), em quaisquer operações que faça, daqui para frente, com este dinheiro (e apenas para pagar os juros do empréstimo). É bom que todos saibam que não estou me arriscando tanto assim, eu consigo pagar este empréstimo sem problemas dentro do meu orçamento mensal, logo, estou usando dinheiro dos outros apenas para testar minhas teorias de investimento. Sei que vou me ferrar inicialmente, mas vai ser divertido aprender na prática assim.

Coloquei uma ordem de compra bem abaixo do valor que estava cotado ao meio do dia, que foi realizada pouco depois acrescentando na minha carteira 200 ações PETR4 a 27.93.

Ainda não sei como controlar meu estoque de ações. O IR diz que devemos usar o preço médio de cada ação na hora de auferir lucros, mas como não quero perder controle do detalhe, estou controlando o estoque individualmente, como se cada ordem fosse de uma ação diferente. Minha carteira ao final do dia de hoje estava assim:

  • PETR4: Qtde: 100 Compra: 27.66 Atual: 27.9 -> R$ 13,00 😐
  • PETR4: Qtde: 200 Compra: 27.93 Atual: 27.9 -> R$ -28,00 😥
  • HAGA4: Qtde: 100 Compra: 4.16 Atual: 4.5 -> R$ -11,00 😦
  • JBSS3: Qtde: 100 Compra: 7.29 Atual: 7.07 -> R$ -22,00 😥
  • MTIG4: Qtde: 100 Compra: 0.38 Atual: 0.36 -> R$ -10,00 😦
  • OGXP3: Qtde: 0 Compra: 19.47 Venda: 19.93 -> Lucro realizado: R$ 46,00R$ 36,00 (custas) = R$ 10,00

Positivo: R$ 13,00
Negativo: R$ 71,00

Nada (tão) mal… 😥

Segunda-feira: Dia da independência amanhã, mercado morto hoje

Publicado: segunda-feira, 06 \06\UTC setembro \06\UTC 2010 em Posição

Pois é, nesta segunda o mercado está morto, mesmo sendo hoje o último dia para quem não tem ação da Petrobrás poder comprá-las e entrar na oferta pública que virá ainda este mês.  Amanhã é feriado, dia da independência, e o mercado está enforcando. Isso, claro, não impediu a queda da maioria dos meus papéis. 😦 Fiquei tentado em comprar mais Petrobrás, mas não tenho mais capital para investir sem primeiro vender outras ações da minha carteira, mas se eu fizer isto agora estarei realizando prejuízo em todas elas (vale lembrar que gastei R$ 18,00 para a ordem de compra de cada uma, e terei que desembolsar mais R$ 18,00 para cada ordem de venda, logo, para não ter prejuízo preciso, no mínimo, “ganhar” R$ 36,00 em cada operação de venda… sem contar os demais custos… e eu sei que esta não é a forma correta de pensar, mas não quero perder nada por enquanto, pois apostei nessas outras ações no médio-prazo).

Eis minha posição neste dia de hoje:

  • PETR4: 29.09 -> R$ 143,00
  • HAGA4: 3.99 -> R$ -17 ,00
  • JBSS3: 7.28 -> R$ -1,00
  • MTIG4: 0.37 -> R$ -5,00
  • OGXP3: 19.39 -> R$ -8,00

Positivo: R$ 143,00
Negativo: R$ 31,00

Tá melhorando…

Segundo dia de operações na bolsa

Publicado: sábado, 04 \04\UTC setembro \04\UTC 2010 em Digressão, Lucro, Operações, Prejuízo

Estou começando a achar que sou meio louco! Investi tudo que tenho para ver no que dava, estou com um saldo de R$ 80,00 na conta-corrente, se não fosse o cartão de crédito não dava nem para uma semana de almoço! Mas estou preparado para ter prejuízo agora, afinal, estou aprendendo apenas, se não investisse na bolsa isso tudo poderia virar mesmo bolsa (de couro) para minha mulher, agora posso falar: “Amor, tá tudo investido!” (pena que nesse caso ainda tem o cartão de crédito…)

Hoje apliquei meu modus operandi para encontrar as ações que mais me parecem interessante. Na verdade fiz isto ontem de noite, e completei hoje de manhã. Aí escolhi as ações que cabiam no meu bolso.

Minhas compras foram as seguintes:

  • Jbs (BOV:JBSS3) – Carnes e Derivados: 100 ações a 7.29 (R$ 729,00)
  • Haga SA (BOV:HAGA4) – Materiais de Construção: 100 ações a 4.16 (R$ 413,00 por que não 416?)
  • Metal Iguaçu (BOV:MTIG4) – Embalagens: 500 ações a 0.38 (R$ 190,00)
  • Ogx Petróleo (BOV:OGXP3) – Exploração/Refino: 100 ações a 19.47 (R$ 1.947,00)

Todas estas ações estavam caindo, e se enquadravam no meu gosto. Fiz apenas análise técnica para decidir em que aplicar, e enquadrei tudo dentro das minhas (im)possibilidades econômicas. Menos tecnicamente também levei em conta que todas são de setores que acredito serem quentes no país. A Metal Iguaçu, que completamente desconheço, pela minha análise técnica tem chance de subir, e muito seu papel (embora ela faça embalagens de metal). Estes foram os resultados de hoje:

  • PETR4: 28.78 -> R$ 114,00
  • HAGA4: 4.02 -> R$ -14 ,00
  • JBSS3: 7.19 -> R$ -10,00
  • MTIG4: 0.36 -> R$ -10,00
  • OGXP3: 19.3 -> R$ -17,00

Positivo: R$ 114,00
Negativo: R$ 51,00 (uma boa ideia).

E vamu que vamu…

Enfim a primeira ordem, ou melhor…

Publicado: quinta-feira, 02 \02\UTC setembro \02\UTC 2010 em Operações, Posição, Prejuízo

… ordens. Isso mesmo, foram duas, mas a primeira não foi executada.

A primeira coisa que fiz hoje foi transferir o dinheiro que finalmente entrou na minha empresa para minha conta de pessoa física e então desta para a da corretora, ficando com R$ 3.000,00 lá para operar. Suficiente para um lote mínimo de 100 ações da Petrobrás PN (BOV:PETR4).

A Bovespa caiu hoje, mas a Petrobrás abriu em alta, arrefeceu um pouco e se manteve subindo por toda a tarde. Anteontem havia fechado em 26.6, ontem em 27.03, e hoje eu sabia que iria subir mais. Como era minha primeira operação na bolsa eu queria fechar o dia ganhando qualquer coisa que fosse (não “realizar” o lucro, apenas queria ver meu dinheiro em carteira acima do que investi…). Então resolvi por em prática minha Intuição Esclarecida.

Ontem PETR4 tinha fechado acima da Banda de Keltner superior, o que pode indicar subida, até ao meio do dia de hoje havia atingido uma máxima de 28.15 e mínima de 27.03 (a abertura), fiz uma operação de cabeça e cheguei em 27.59 como um valor seguro para compra (me ficou martelando que eu poderia ter comprado por 26.9 ontem se eu tivesse o dinheiro na conta, que meu diretor lá nos Estados Unidos simplesmente “esqueceu” de transferir…)

Olhei para a tela do home-broker e descobri que eu não sabia como realizar uma ordem com certeza absoluta, chamei um dos meus amigos e ele me ensinou a ver a fila de compra e de venda e a colocar uma ordem limitada, que diz o valor que eu oferto, e só se realiza se alguém aceitar vender por este preço…

Como disse, estava disposto a pagar 27.59 então, mas ele me mostrou que a ação estava oscilando entre 27.47/27.50, e que seria estupidez oferecer acima, já que deveria oscilar para baixo de vez em quando. Então “resolvemos” colocar uma ordem de compra à 27.46 de 100 ações que é o lote mínimo (R$ 2.746,00). Aí começou a emoção…

Nada da ação cair, só subia, sempre oscilando uns 0.03 por um tempo, mas subindo de pouco em pouco até que começou a chegar perto dos 27. 59 que eu estava disposto a pagar no início… Mas apostei que minha ordem acabaria sendo realizada num pico (ou melhor, vale) da oscilação e voltei para meu trabalho ordinário do dia-a-dia.

Umas duas horas depois eu não aguentei, ação já estava em 27.65, aí eu desisti, queria comprar, tava só subindo, e ainda estava num preço bom na minha opinião. Cancelei a ordem de 27.46 e coloquei uma de 27.66, nesse meio tempo a ação chegou aos 27.69, minha ordem de 27.66 estava ainda como pendente no homebroker, será que iria perder outra oportunidade?

Um minuto depois a ordem foi realizada (R$ 2.766,00) e eu fiquei comemorando igual um bobo, e ainda chamei todo mundo para ver (meus colegas de trabalho) a tela do meu home-broker com a ordem executada!

Fiquei um tempo olhando a ação subir até confirmar que eu tinha já “ganho” R$ 8.00, oba! Fechei tudo e voltei ao trabalho…

… para logo retornar um tempinho depois e ver que a ação já havia começado a cair, e testemunhá-la, em tempo-real, descer abaixo dos 27.66… mas aí eu já estava tranquilo porque tenho certeza de que a tendência de alta continuará valendo para os próximos dias (meses? E a capitalização em 30 de Setembro, quem sabe o que ocorrerá?).

A Petrobrás fechou então em 27.60 (prejuízo para mim de R$ 6.00)… contudo, no After Market, que é um período de tempo que a bolsa reabre, após o fechamento, para negociações em termos mais restritos (veja aqui os horários de funcionamento da bolsa), a ação começou a cair e cair, e incrivelmente passou abaixo dos 27.46! Ou seja, se eu não tivesse cedido à minha ansiedade de realizar a primeira operação na bolsa, e não tivesse cancelado a ordem de 27.46, esta teria sido realizada no After Market e eu a teria comprado em bem melhores condições do que acabei comprando efetivamente.

No final do After Market a ação estava cotada em 27.42. 😦

Posição de intestimentos

  • Investido: R$ 2.766.00 (100 ações PETR4)
  • Posição: R$ 2.742,00
  • Balanço: (R$ 24,00)

De um jeito ou de outro eu teria terminado o dia com saldo negativo, mesmo se tivesse mantido a ordem de 27.46. No final eu teria “perdido” R$ 4,00… Contudo, na verdade, eu nem perdi, nem ganhei nada, porque somente se perde ou ganha quando se realiza uma operação. A realidade é que eu tenho um saldo de 100 ações PETR4. Mas eu bem que queria ter brincado de terminar meu primeiro dia de investidor com mais “dinheiro” do que comecei! (mas nem o Neo no treino conseguiu dar aquele primeiro salto na Matrix com sucesso, e o meu caso aqui é à vera!)

O grande dia da primeira ordem (ou quase…)

Publicado: quinta-feira, 02 \02\UTC setembro \02\UTC 2010 em Digressão, Operações

Hoje chegou o grande dia em que faria minha primeira ordem. Como quero comprar um lote integral e não entrar no mercado fracionário resolvi esperar para receber minha grana do mês que a empresa Americana envia, de lá via bank wire no 1º dia útil do mês. O dinheiro chegou na conta da empresa aqui no Brasil, mas o diretor de lá não se lembrou de fazer a TED para conta da minha empresa em tempo, logo, fiquei vendo a Petrobras subir o dia inteiro (de 26,06 para 27.08) e não pude aproveitar…

Mas tenho um alento: minha intuição esclarecida me diz que a Petrobrás vai cair abaixo de 26,00 amanhã para depois começar realmente a subir de verdade (com alguns solavancos), eu poderia fazer a ordem agora mesmo no home-broker se tivesse dinheiro para comprar um mero lote mínimo de 100 ações PETR4 na cotação máxima de 26,00, MAS MINHA EMPRESA NÃO RECEBEU EM DIA!!!

Preciso aprender muito rápido como detectar oportunidades de investimento (venda ou compra) no mercado. Não tenho como contar com a experiência e não conheço nada de administração de empresas para tentar uma análise fundamentalista. Na mensagem imediatamente anterior, expliquei da minha Intuição Esclarecida. Não obstante sua intuitividade, para colocá-la em prática preciso primeiro me tornar esclarecido. Acho que o único caminho é tentar, mesmo sem compreender tudo essencial e objetivamente, captar a maior quantidade possível de informações e métodos de análise técnica acessíveis ao meu nível de compreensão.

De início olhei para os gráficos históricos dos ativos. O site http://br.advfn.com/, indicado por um dos meus três amigos patronos, foi fundamental para me permitir interpretar visualmente o que o home-broker apenas me mostrava tabularmente, e, ainda assim somente informação instantânea (excetuando-se os mínimos, máximos e fechamento anterior que são dados históricos dentro de um dia). Este mesmo amigo me apresentou as chamadas Bandas Bollinger, e foi aí que realmente decidi seguir pela análise técnica, uma vez que vi nisso mais tangibilidade do que na fundamentalista, e ainda senti grande afinidade com computação (minha área) e estatística (uma de minhas faculdades interrompidas no meio, no caso na UFRJ).

Então resolvi realmente entender mais sobre Bandas Bolinger, e isto me levou aos Canais de Keltner, e estes para o estudo mais esotérico do trio: Canais Donchian. Não entrei nos detalhes matemáticos e estatísticos desses estudos técnicos, mas tentei, sim, capturar os seus significados e resumir suas interpretações, para deixar meu cérebro fazer o trabalho duro de dizer compra ou vende.

Por exemplo, os canais Donchian são duas bandas, uma superior e inferior, as quais se baseiam no preço histórico do ativo (seus mínimos e suas máximas) e mede volatilidade. Quando este ativo fecha acima da linha superior, ou abaixo da linha inferior, surgem, então, oportunidades de mercado. Pronto, juntando isto, com os outros estudos, eu começo a ver com certo (des)entendimento os gráficos de uma ação… Meu cérebro já pode trabalhar por si só, afinal, certamente ele capturou muito mais do que eu me lembro…

Fora isto, preciso informar como escolho um ativo que acho “atrativo”. Isto é uma ótima heurística que eu deixo, no final, para meu cérebro decidir, e que nem eu mesmo compreendo, mas, depois de ver quais ações eu gosto (já não disse que deixo meu cérebro funcionar por si só?) percebo certo padrão:

  • Não gosto de ações estáveis demais no curto prazo, como posso ganhar dinheiro com elas se uma passa de 18,8 para 19,1 em uma semana, e fica oscilando só uns 0,3 pra cima e pra baixo, às vezes, no longo prazo até são boas, mas nunca me darão um C30 em Março de 2011
  • Não gosto de ações que se deram muito melhor na bolsa na crise de 2008, acho que elas funcionam de marcha ré, em épocas de crise, e eu acho que o Brasil irá bem este ano próximo, mesmo com Dilma ou Serra lá.
  • Gosto de ações que estavam altas antes da crise, caíram muito depois dela, e ainda não se recuperaram perto do patamar anterior, como a Petrobrás (PETR3 e PTR4)
  • Como quero ganhar algo logo nas primeiras semanas, escolho ações que estejam ainda caindo ou se recuperando de uma queda recente, de preferência as que passaram para baixo das Bandas Bollinger mas que não estavam rondando a banda inferior, e que agora acabaram de voltar para dentro da banda.
  • Gosto de ações de empresas que acredito terem potencial de crescimento, pois concordo com seu modelo de negócios, como a Natura (BOV:NATU3), pena que ela já esteja bem recuperada de 2008, e ainda oscila muito pouco para meu gosto atual, além de ser cara! (dificulta pobres como eu comprar o lote mínimo)

Para identificar as ações que “gosto” eu passei por todas àquelas que compõe o Índice Bovespa, olhando seu gráfico histórico desde 2007, e anotando no meu caderno (papel mesmo) o nome, código da ação na Bovespa, setor (metalurgia, imóveis, construção, educação, energia, bio-energia, saúde, etc.), e algumas notas do tipo “maior mineradora do Brasil”, “maior isso e aquilo”, “em franco crescimento”, muito disso direto da Wikipedia (e ainda da em Inglês, que têm muito mais informação do que a em Português).

  • Acredito que os setores de Construção Civil e Imóveis crescerão muito em virtude da Copa de 2014 e das Olimpíadas de 2016, logo, gosto de ações desses setores